La finance durable peut changer le monde

La finance durable peut changer le monde

Jamais auparavant les projecteurs du monde n’ont été braqués sur le sujet de la durabilité, un mot qui entre de plus en plus dans le langage courant. Dans cet article, je vais essayer, à ma manière, d’apporter un peu de lumière sur le sujet, car je crois qu’il y a beaucoup de confusion. Je le ferai en parlant d’investissements, bien sûr, et en vous montrant que la finance durable peut changer le monde. Je vais vous en parler comme toujours avec des mots simples.

Nous n’avons pas de Planète B

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Je ne pense pas que beaucoup d’autres mots soient nécessaires. Les jeunes du monde entier, emmenés par Greta Thunberg, le réclament depuis des années. Si nous continuons avec cette indifférence globale, avec une politique de paroles (comme Thunberg l’a appelé il y a quelques jours, blah blah blah), nous pourrions déclencher des mécanismes irréversibles de détérioration des conditions de vie sur Terre. Nous n’avons, du moins pour le moment, aucune autre planète où nous réfugier, donc le problème est très sérieux et très urgent.

Cette finance tant décriée

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Trop souvent, il est mentalement associé à des hommes cupides dont le seul but est d’engraisser leur portefeuille aux dépens de la communauté. Pourtant, la finance pourrait s’avérer être l’une des meilleures armes dans la lutte pour défendre la planète Terre. Vous ne le croyez pas ? Dans cet article, je vais essayer de vous le prouver.

En septembre dernier, Milan a accueilli le Salone del Risparmio (cliquez ici pour visiter le site officiel de l’événement), le plus grand et le plus important événement sur la finance et l’investissement en Italie chaque année. Eh bien, l’une des 7 pistes thématiques du salon était intitulée « Durabilité et inclusion« , ce qui montre à quel point la question de la durabilité est centrale et d’actualité dans le monde financier aujourd’hui. D’accord, mais pourquoi ? C’est le nœud du problème.

Ce que signifie la durabilité

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Permettez-moi de répéter ce que j’ai dit dans l’introduction : avant de poursuivre, nous devons dissiper tout doute et clarifier la question : Que signifie la durabilité?.

On parle de durabilité lorsqu’un processus peut être maintenu à un certain niveau indéfiniment. Le principe qui régit la durabilité est appelé développement durable. Cela couvre trois domaines étroitement liés et interconnectés : environnemental, économique et social. Le développement durable est donc durable lorsqu’il est respectueux de l’environnement, de l’économie et de la société.

Tu sais que je préfère éviter la langue anglaise quand c’est possible, mais là, tu dois me laisser un moment. Les trois piliers du développement durable sont Environnemental (Environnemental), Social (Social) et Gouvernance (système de gestion et de direction d’une entreprise ou d’un pays).

Donc, pour résumer, il y a durabilité lorsque le développement est durable ; il y a développement durable lorsque ces trois facteurs sont respectés : Environnemental, Social et Gouvernance, ESG. J’ai dû passer de la langue anglaise parce qu’il était important de comprendre comment on en est arrivé à l’acronyme ESG, qui est en fait un label que l’on met sur les outils ou les processus que l’on peut définir comme durables.

(E)NVIRONMENTAL, LES PRINCIPES DE L’ENVIRONNEMENT

Les entreprises et les pays qui respectent les facteurs environnementaux sont ceux qui accordent une attention spécifique aux sujets suivants : déchets et pollution, épuisement des ressources naturelles, préservation de la biodiversité, émissions de gaz à effet de serre, déforestation, changement climatique.

(S)OCIAL, FACTEURS SOCIAUX

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Social, les entreprises ou les pays qui ont une manière vertueuse de traiter les gens : relation avec les employés, conditions de travail, y compris le travail des enfants et l’esclavage, financement de projets ou d’institutions qui serviront les communautés pauvres et sous-développées dans le monde, santé, sécurité, gestion des conflits sociaux.

(G)OVERNANCE, FACTEURS ECONOMIQUES

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Enfin, les entreprises et les pays qui se conforment aux facteurs de gouvernance disposeront de structures, de réglementations et de stratégies internes appropriées et adéquates en ce qui concerne.. : stratégie fiscale, rémunération des dirigeants, donations et pression politique, corruption, diversité et structure de la gouvernance d’entreprise et d’Etat.

Financement durable

La finance durable investit dans le but de générer à la fois un rendement financier et un impact environnemental et social positif, tangible et mesurable. Qu’est-ce que cela signifie d’être plus clair ? Que dans la construction des instruments financiers ESG, les entreprises et les pays sont sélectionnés en fonction de leur degré de conformité aux facteurs environnementaux, de gouvernance et sociaux..

Vous avez un grand pouvoir

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Laissez-moi d’abord vous poser quelques questions : si vous aviez le choix, préféreriez-vous investir vos économies dans.. :

  • Des entreprises ou des pays qui polluent les mers et les rivières avec leurs déchets, ou des entreprises qui prennent soin de ne pas polluer ?
  • Des entreprises ou des pays qui exploitent le travail des enfants sous-payés, ou des entreprises dont les employés sont parfaitement bons, qui se concentrent également sur les femmes et les hommes, en leur garantissant les mêmes salaires et les mêmes opportunités de carrière ?
  • Les entreprises dont les émissions provoquent le réchauffement climatique ou les entreprises qui s’efforcent de rester en dessous des normes requises ?

Si, comme je le crois fermement, vous souhaitez investir dans des entreprises vertueuses et soucieuses de la durabilité, voici une excellente nouvelle : Vous pouvez le faire !.

Votre conseiller financier saura vous conseiller sur les instruments ESG les plus vertueux : ils existent déjà, et il est facile de prévoir qu’ils seront de plus en plus nombreux.

Suivez-moi dans ce voyage vertueux

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Dans les prochains jours, vous, comme de nombreux autres investisseurs dans le monde, conseillés par de bons conseillers financiers, commencerez à détourner votre épargne vers des instruments financiers durables, les instruments ESG.

Les fonds ESG vont commencer à acheter (avec votre épargne et celle d’autres investisseurs) de grandes quantités de titres (actions ou obligations) d’entreprises vertueuses (si vous voulez savoir comment fonctionne un fonds commun de placement cliquez ici).

Permettez-moi de souligner une chose : lorsqu’une société d’investissement décide d’acheter des actions ou des obligations d’une entreprise, elle le fait pour des millions de dollars ou d’euros, parfois des milliards ; cette société d’investissement deviendra donc un actionnaire majeur de l’entreprise choisie.

Il s’ensuit que son avis sera contraignant pour approuver ou rejeter des propositions dans toute zone stratégique. Prenons un exemple : si le conseil d’administration d’un fabricant de chaussures propose d’ouvrir une nouvelle usine afin d’exploiter une main-d’œuvre bon marché, le fonds, qui est devenu un actionnaire important de l’entreprise, s’y opposera.

Tout est clair jusqu’à présent ? Bien.

Si vous m’avez suivi jusqu’ici, il sera maintenant clair pour vous qu’un fonds ESG (c’est-à-dire un fonds qui prête attention à la durabilité) encouragera toutes les initiatives vertueuses des entreprises tout en rejetant celles qui vont dans le sens opposé.

Nous sommes sur le point de terminer notre voyage vertueux. La dernière étape consiste à se mettre un instant à la place des entreprises. Les vertueux seront choisis d’emblée par les fonds ESG, qui bénéficieront des capitaux importants fournis. Les entreprises non vertueuses, celles qui ont choisi jusqu’à présent de polluer, de maltraiter les employés, etc., seront <<&gt ; forcées de s’adapter si elles veulent continuer à être attractives pour les épargnants du monde entier, de plus en plus sensibles à la question de la durabilité.

En conclusion

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J’espère maintenant que la phrase « la finance durable peut changer le monde » paraîtra moins utopique et beaucoup plus réaliste et concrète.

Les investisseurs, unis, ont le pouvoir d’orienter leurs vastes capitaux vers la durabilité, vers des mers et des rivières plus propres, vers des travailleurs plus protégés et respectés, vers des femmes plus valorisées, vers une réduction des émissions de gaz à effet de serre, vers la sauvegarde de la planète et une meilleure qualité de vie.

Au revoir, à la prochaine fois.

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